Hier vindt u diverse en veelvoorkomende vragen over de werking van onze applicaties
Vanaf 1 september 2025 hebben wij een gewijzigde kortingsstructuur.
Voorheen werd de korting toegepast op de basislicentie van de Private Wealth Navigator en overige applicaties. Daarbovenop kwam een omvangskorting.
Met ingang van 1 september 2025 hebben wij de systematiek vereenvoudigd:
Wilt u zo vriendelijk zijn om hier rekening mee te houden?
De Private Wealth Navigator, Private Estate Planner, Private Asset Planner, de Private Pension Planner, de Private Lijfrente Planner en de Private Investment Planner zijn ontwikkeld binnen de Microsoft Office ® suite en draaien onder Microsoft Excel 365 (gecodeerd en gevalideerd Binary file format.xlsb).
Al onze applicaties zijn voorzien van een door Microsoft gecertificeerd beveiligingscertificaat. U kunt dit certificaat zonder kosten installeren waardoor Windows onze bestanden als veilig kwalificeert en de macro’s automatisch worden ingesteld. Als u klant wordt bij ons, ontvangt u dit certificaat. U kunt dit ook bij ons opvragen door ons een mail te sturen naar [email protected].
Installatie van Microsoft Office (Excel) 365 is vereist.
Wij adviseren een PC/Laptop met een 64 bits besturingssysteem en ook de installatie van Microsoft Office 64 bits: Waarom 64 bits?
Een aan te bevelen configuratie van een laptop is de volgende:
Processor (CPU): Een krachtige processor is essentieel voor het snel openen en bewerken van grote Excel-bestanden. Kies bij voorkeur een laptop met een moderne multi-core processor van Intel (zoals Core i5 of Core i7) of AMD (zoals Ryzen 5 of Ryzen 7). Een hogere kloksnelheid en meer cores zorgen voor betere prestaties bij het verwerken van complexe berekeningen en het manipuleren van grote datasets.
Schermgrootte en resolutie: Een groot en hoogwaardig scherm kan het werken met grote Excel-bestanden vergemakkelijken door meer ruimte te bieden voor meerdere werkbladen en gegevensweergaven. Een Full HD (1920×1080) of hogere resolutie wordt aanbevolen, samen met een schermformaat van minimaal 14 inch voor comfortabel gebruik.
Ja, dat is mogelijk.
Microsoft Excel voor de Mac wordt door Microsoft echter (nog) niet (volledig) ondersteund. Sinds 2021 biedt Microsoft gebruikers van een Mac de mogelijkheid om een Windows 365 Cloud PC te gebruiken. Er hoeft dan niets te worden geïnstalleerd op de Mac. Er wordt gebruikt gemaakt van een Windows configuratie die in de Cloud draait. Zie voor meer informatie hierover de website van Microsoft: https://www.microsoft.com/nl-nl/windows-365
Een andere manier om met onze applicaties te werken op een Apple PC is het volgende:
Wilt u hier meer over weten? Neem dan contact met ons op via [email protected]
In de Private Wealth Navigator kunt u zelf bepalen welke onderwerpen en tabbladen standaard zichtbaar zijn in elke download van de Private Wealth Navigator. U kunt zelfs op organisatieniveau bijvoorbeelld eigen inflatieinstellingen configureren en eigen indexatie-instellingen configuren. Wilt u dit instellen voor elke download van de Navigator. Klik dan op onderstaande link, vul de door u gewenste configuratie in en wij stellen dit voor u in.
Klik hier om het configuratie bestand te downloaden
In de Private Wealth Navigator kan op diverse manieren rekening worden gehouden met het effect en de impact van inflatie. Op één centraal niveau kan gekozen worden voor vier instellingen: 1. Defensief 2. Neutraal 3. Offensief 4. Geen inflatie
In de applicaties van PrivateWealthSupport worden de naam en geboortedatum van een klant na invoer beveiligd en gelocked. Dat heeft onder meer te maken met een beveiligingsmaatregel tegen oneigenlijk gebruik van onze software.
Het kan uiteraard gebeuren dat u deze gegevens abusievelijk verkeerd heeft ingevoerd. In dat geval kunt u deze wijzigen door de gemaakte planning te importeren in een nieuw planningsbestand dat u van onze website download en vervolgens de onderstaande stappen doorloopt.
(de link naar de instructie is onderin te vinden)
Vanaf 2021 beschikt de Private Wealth Navigator (PWN) over de optie om te rekenen met het ‘Realistisch Verwachte Rendement’ (afgekort RVR). Deze berekening bepaalt tevens een passende Strategische Asset Allocatie (SAA), passend in de zin dat deze SAA gebaseerd is op: 1. De integrale financiële positie van de klant en de daaruit (eventueel) voortvloeiende tekorten en overschotten per jaar en 2. De toekomstige ontwikkeling van de financiële positie van de klant (die tot jaarlijkse rebalancing van de SAA leidt).
Het doorrekenen van de planning met de RVR-optie betekent de volgende voordelen:
1.
Er hoeven geen spaar- en beleggingssaldi over diverse rekeningen te worden ingevoerd in de PWN: één centrale rekening volstaat en er wordt automatisch een optimale en passende verhouding en spreiding berekend, ieder jaar opnieuw.
2.
Er wordt altijd een klant specifiek en daardoor realistisch rendement gebruikt in de financiële planning volgens het lifecycle 2.0 principe (ieder jaar een automatische rebalancing rekening houdend met de hoeveelheid spaar- en beleggingstegoeden, leeftijd en cashflowstromen van de klant).
3.
Het rendement wordt berekend op basis van het risico dat de klant kan dragen en daarmee verwacht te kunnen realiseren
4.
Veel tijdsbesparing per dossier omdat bij iedere mutatie ook onmiddellijk het effect op het realistisch verwachte rendement en de asset allocatie wordt doorgerekend
5.
De planning bepaalt feitelijk het verwachte rendement (de unieke huidige en toekomstige financiële positie van de klant). Dus geen suggestie van de adviseur of de klant zelf, maar een objectieve uitkomst op basis van de doorrekening.
6.
Snel inzicht of de huidige asset allocatie (bij banken of vermogensbeheerders) nog overeenkomen met de uitkomsten uit de integrale planning met de Private Wealth Navigator.
Klik hier voor de instructie over hoe je de RVR activeert in de Private Wealth Navigator
In de Private Wealth Navigator bestaat de mogelijkheid om de uitkomsten van een planning naar een van de speciaal ontwikkelde PWN PowerPoint sjablonen te exporteren. In dit document wordt nader uitgelegd hoe deze PowerPoint sjablonen werken, kunnen worden bewerkt en gebruikt.
Voor de berekening van de toe-en afname van de spaar-en beleggingstegoeden hebben wij een document opgesteld dat stap voor stap uitlegt hoe de cashflow in de bv verloopt en hoe dat invloed heeft op de ontwikkeling van de spaar-en beleggingstegoeden in de bv.